SFC, оператор денежных услуг, драгоценные металлы и камни, провайдер трастовых и корпоративных услуг. У нас самих есть лицензия TCSP, поэтому досье мы готовим по тому стандарту, который регулятор применяет на практике.
Заявки проваливаются не из-за бланков. Они проваливаются потому, что указанные в них люди не могут доказать свою добросовестность и пригодность, потому что внутренние системы существуют на бумаге, но не в работе, или потому что ответы на уточняющие вопросы регулятора противоречат досье, поданному тремя месяцами ранее.
Мы занимаемся лицензированием изнутри той же системы. У Native Group есть лицензия провайдера трастовых и корпоративных услуг, и нас надзирает Реестр компаний. Комплаенс-досье для собственного бизнеса мы собираем по тому же стандарту, что и для вашего, — и нас по ним проверяют.
У каждой свой орган, свой порог и своя культура проверок. Общее одно: решение зависит от людей, систем и доказательств — именно в этом порядке.
Регулируемая деятельность по Закону о ценных бумагах и фьючерсах: операции с ценными бумагами, консультирование по ним, управление активами и смежные типы. Исход заявки определяют квалификация ответственных должностных лиц, системы внутреннего контроля и финансовые ресурсы за ними.
Нужна, чтобы вести в Гонконге обмен валюты или денежные переводы. Лицензию выдают добросовестному и пригодному оператору с работающей системой ПОД/ФТ, а не бизнес-плану. Проверяют помещение, системы и людей за ними.
Дилеры драгоценных металлов и камней регистрируются по категории A или B — в зависимости от размера наличных операций. Категория B несёт полные обязанности по проверке клиентов и хранению записей, и проверяют её именно по ним.
Лицензия, которая есть у нас самих. Без неё нельзя оказывать в Гонконге услуги регистрации компаний, корпоративного секретаря или юридического адреса. После ужесточения руководства Реестра в марте 2025 года требования к системам ПОД/ФТ заметно выросли.
Сроки зависят от лицензии и от того, насколько подготовлен заявитель. Не меняется одно — порядок: выполнимость, затем люди, затем системы, затем досье.
Лицензию выдаёт регулятор, а не консультант. Тот, кто гарантирует исход заявки, обещает то, чего знать не может. Обещать можно качество досье и честность оценки, которая ему предшествует.
Письменное заключение: достижима ли лицензия, что для неё потребуется и чего не хватает сегодня. Стоимость — по запросу.
